Взыскание дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности – это комплекс мероприятий по возвращению денежных средств, предполагаемых к перечислению компании со стороны контрагентов-должников. Дебиторская задолженность можно взыскать только по простроченным долгам. Взыскание долга в принудительной форме, период оплаты по которому еще не наступил, не допускается, за исключением некоторых случаев.

Дебиторская задолженность – это общая сумма долгов, которые положено выплатить учреждению, организации либо предприятию со стороны любых их должников – физических и юридических лиц по результатам финансово – хозяйственных взаимоотношений. Источник обеспечения дебиторской задолженности – выведенные из оборотов компании средства.

Процедуру по возвращению дебиторской задолженности можно разбить на 3 стадии:

  1. Досудебное урегулирование в претензионном порядке.
  2. Взыскание через иск в арбитражном суде.
  3. Исполнение судебного решения.

 Представительство в арбитражном суде 

Если досудебное урегулирование споров не достигло требуемых результатов, то кредитору придется обращаться с иском в арбитражный суд.

По результатам внесённых законодателем изменений, с 1 октября 2019 г., законными представителями юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в арбитражном процессе уполномочены быть исключительно лица, обладающие высшим юридическим образованием либо учёной степенью по юридической специальности, а также занимающиеся адвокатской деятельностью (часть 3 статьи 59 УПК РФ).

В процессе предъявления иска кредитору надлежит разрешить следующие вопросы:

  1. Подсудность – по общему правилу заявление подаётся в арбитражный суд в письменной форме, по месту расположения организации – ответчика либо адресу проживания индивидуального предпринимателя, если в договоре не указано иное (статья 131 ГПК РФ).
  2. За просрочку уплаты финансовых обязательств на должника налагается штраф и неустойка или проценты, предусмотренные условиями договора, на размер долга согласно статье 395 ГПК РФ.
  3. Обоснованность иска, подтверждающими задолженность документами, перечень которых определяется исходя из требований и обстоятельств искового заявления. К иску в качестве приложений предоставляются заверенные копии указанных документов, подтверждающих наличие задолженности, а в последствие в арбитражном процессе ‑ их оригиналы: договоры, различные товарные и транспортные накладные, акты сдачи и приёмки выполненных работ и другие бумаги. Предоставление только акта сверки и счетов фактур не гарантирует установления судом факта задолженности.

По результатам вступления в законную силу вынесенного судебной инстанцией решения, займодателю направляется исполнительный лист о взыскании с должника задолженности. Согласно процессуальным срокам, установленным АПК РФ, на получение кредитором решения суда и исполнительного документа отведено от четырех до шести месяцев с момента подачи исковых требований.

Исполнение решения суда

 Существует 3 варианта исполнения судебного решения:

  1. Расчёты в бесспорном порядке по инкассо.
  2. Взыскание через судебных приставов (ФССП).
  3. Банкротство дебитора.

Взыскание по инкассо

 После получения исполнительного листа кредитор может предоставить документ для исполнения в кредитно-финансовую организацию дебитора. В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», исполнительный лист о взыскании финансовых средств либо наложении на них ареста подлежит направлению в банк исключительно взыскателем.

Согласно пункту 5 статьи 70 указанного нормативно-правового акта, обслуживающая счета должника кредитно-финансовая организация обязана исполнить указанные в исполнительном документе требования о взимании денежных средств не позднее 3 суток с момента его получения.

В таком случае, конечно же, следует владеть информацией о банках и кредитных учреждениях, обслуживающих дебитора. При отсутствии таких сведений необходимо обратиться в региональное подразделение ФССП.

Взыскание через службу судебных приставов

 Общепринятым вариантом взимания дебиторской задолженности выступает обращение кредитора в ФССП с заявлением о возбуждении исполнительного производства приставом-исполнителем (статья 30 ФЗ № 229).

Для осуществления исполнительного производства значительным условием выступает тесное взаимодействие и системное контролирование действий осуществляющего его пристава-исполнителя. В противном случае, исполнительный документ длительный промежуток времени может пролежать без движения.

Для достижения результата в такой ситуации следует обжаловать действия либо, напротив, бездействия судебного пристава-исполнителя в судебном порядке либо через его непосредственное руководство (главного пристава- исполнителя).

Банкротство

 Если мероприятия, реализуемые приставами-исполнителями, не приведут к нужному результату, эффективным механизмом возврата задолженности может выступить банкротство должника. Особенно такая мера эффективна относительно дебиторов из числа крупных компаний. Для таких организаций факт наличия обращения о банкротстве может серьёзно подорвать её репутацию и доверие контрагентов.

Поэтому, в случае наличия исполнительного листа, кредитор может в порядке арбитражного судопроизводства инициировать признание организации-дебитора банкротом. Исходя из пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», обратиться в арбитражный суд для инициирования банкротства конкурсный кредитор может с момента вступления в законную силу судейского решения суда общей юрисдикции, арбитражного либо третейского суда о взимании с неплательщика денежных средств.

Размер долга для подачи заявления о признании должника банкротом в арбитражный суд должен быть не менее 300 тыс. рублей для должника из числа юр. лиц и не менее 500 тыс. рублей – для физ. лиц (без учёта штрафов и процентов).

Указанный инструмент максимально эффективен относительно активных организаций с большим количеством контрактов и контрагентов, так как в такой ситуации дебиторы в 90% инцидентов стремятся закрыть долги без доведения дела до вынесения арбитражным судом определения о возбуждении процедуры банкротства и назначения арбитражного управляющего.

admin

    Обсуждение закрыто.